ERP系统资金管理平台下的银企直联业务

  要:资金结算速度和资金信息的及时性是资金管理中最为突出的问题。吉林油田公司通过ERP系统资金管理平台与银行的结算系统实现对接,实施“银企直联”,加强了资金集中统一管理,提升了公司整体的资金实力。

关键词:资金结算;资金管理平台ERP系统;银企直联

 

资金管理平台银企直联付款是中国石油天然气股份公司总部开发的、通过资金平台与相关银行签订协议最终实现对外付款的业务。吉林油田公司响应总部的号召,按总部时间部署积极推进此项工作。

 

1 银企直联的定义及特征

    “银企直联”就是中国石油在集团内部建立自己的资金管理系统(例如ERP系统的资金管理平台),并与商业银行开发的网银系统之间通过数据接口,将内部资金管理系统与商业银行网银系统实现连接。因为此模式的银企联接一经启动不再依赖银行柜员而直接为公司提供自助式的金融服务,所以被称为“银企直联”。公司ERP系统与银行结算体系的对接并不是简单意义上的连接,而是要达到银行与公司内部创造价值的各作业链的“无缝连接”,进而找出节约资金、使集团公司整体价值增值的路径,使“集中控制”和“优化投资”落到实处。公司内部各单位、各部门之间要充分实现资源共享,建设集团公司的资金管理系统,按照统一的目标实现了公司业务流程再造。

“银企直联”的应用特点是连接手段不限,公网、专线均可,一点接入、公司所有所属单位都可使用。该系统具有实时、动态账户查询,资金划转、调度,企业集团理财,网络资金结算,资金内控管理等诸多功能,可以满足企业集团日常资金账户管理、汇划支付结算等金融业务的要求。

 

    2 资金结算平台银企直联对外付款业务流程简介

吉林油田公司经过认真的论证分析,选定ERP-资金平台应用系统作为公司银企直联软件平台,以公司资金结算中心为中枢,将所属的上市单位、未上市单位和矿区单位的60多家分、子公司纳入到公司资金结算中心的结算终端。    ERP资金平台银企直联结算业务流程见图。

                   1  ERP资金平台银企直联结算业务流程

1)付款单的编制

功能路径:资金平台——资金结算——付款业务——付款单处理——手工制单

2)支付指令的发起

功能路径:资金平台——资金结算——出纳业务——确认支付方式

需要注意的是,出纳岗在此操作时,需将支付方式选择为“银企直联”。

3)初审-初审岗对出纳提交的付款单进行初审

功能路径:资金平台——资金结算——支付审批——支付初审

4)复审-复审岗对出纳提交的付款单进行复审

功能路径:资金平台——资金结算——支付审批——支付复审

复审完成后,系统会自动向银行发送支付指令,完成付款。

5)银行指令监控

功能路径:资金结算——出纳业务——银行指令监控

付款流程在资金平台中结束后,会有一条支付指令发送至“银行指令监控中”,出纳岗可在此查看付款指令是否执行成功。若支付失败,出纳可选择执行失败的支付指令,点击“拒绝支付”按钮,将支付指令退回资金平台。

 

3 银企直联与企业网上银行的区别

银企直联可以完全满足客户对网上银行现金管理在功能和安全性上的全部要求,与传统的企业网上银行相比较,主要有以下4方面的区别。

1)数据共享方面。企业网上银行公司业务信息和数据保存在银行系统中,不能直接自动转入公司的ERP和财务软件中,信息价值难以利用;而银企直联可以将银行数据保存并直接导入企业ERP和财务系统中,支持银行与ERP系统建的数据共享。

2)操作的方便性方面。企业网上银行的功能是标准化的统一功能和业务处理方式,缺少个性化服务。而银企直联可以根据客户自己要求定制开发,提供个性化的管理功能和服务平台,功能灵活,统一度更高,更方便操作。

3)数据保存方面。企业网上银行付款和收款等业务需要登录网银进行操作,同时记账和管理还需在财务系统和ERP进行录入;而银企直联付款、收款等业务处理可以在企业财务软件和ERP系统中自动发起和处理,借助互联与工行系统直联,收付款信息自动入账,更利于对数据的查询和保存。

4)系统运用方面。企业网上银行需要分别登陆各家银行的网站,需要适应不同银行网站系统的不同操作习惯,操作不方便;银企直联把所有银行功能集成在一个平台上,集成度、统一度更高,方便操作,并可在基本功能的基础上开发更高级的功能,对公司管理的扩展支持更强。

 

4 ERP系统下的银企直联的成效

银企直联在吉林油田公司的推广和应用,进一步整合了吉林油田公司金融资源,提高了公司资金管理的信息化水平,促进了资金集中管理和公司大预算战略目标的实现。

1)创新了吉林油田公司的资金管理理念。通过公司的ERP资金平台系统的界面就可以办理账户查询、资金归集和下拨、综合收付款和其他特定服务的业务,实现了企业资金的集中管理,降低闲置、在途资金、借款,从而提高资金使用效率,体现资金价值。

2)创新了吉林油田公司资金结算方式和手段。银企直联利用资金平台系统和加密手段来进行银行业务操作, 对外付款业务在资金平台上只要按照指定的流程选择好付款账户后一经审核批准,立即完成对外付款业务并更新财务系统账务信息,大大节约人力成本,也实现了资金的安全平稳运行。是资金网络结算方式和手段的创新。

3)实现了账务信息银企同步。银企互联实现信息同步和数据共享,整合了公司ERP资金平台系统和银行业务处理系统资源,可从银行系统获取实时、准确、全面的账务信息,解决了困扰企业的银企账务信息不一的难题。

4)加大了对资金的监控力度和时效性。通过银企直联功能,吉林油田公司能随时查看全公司多个账户资金的实时结算情况,可以实时、动态监控集团所有资金的存量、流量和流向,对资金流向合法性进行审查,并为公司财务决策提供实时、准确、全面的账务信息支持。

5)确保资金安全。银企直联连接后, 在减少人为因素造成的不安全隐患的同时,能够对成员企业收款、付款、内部结算、资金运作等进行全方位控制,实现预算控制、支付审批,防范资金风险。

在系统的运行过程中,银企直联业务范围还需不断的拓展,以改进业务流程,使其具备长期的竞争力。

 

参考文献:

[1]朱文双.如何加强企业资金集约化管理[J].财会月刊,2007(3):63-64.

[2]王炳志.试探基于网上银行的企业集团资金集中管理[J].财会月刊-综合版,2008(1):50-51.

[3]陈艳.网上银行的安全运行问题及其对策[J].经济与社会发展,2004.4:24-27.




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